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Fip Corse Rendement



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Découvrez les rendements des Fip Corse que nous avons sélectionnés parmi ceux existant sur le marché. 

Nous vous proposons un retour les valeurs historiques des différents fonds :

  • Kallisté Capital de 1 à 10
  • ALIMEA 2016 et 2017
  • Suminà 1, 2 et 3
  • Néoveris de 2009 à 2018

 

Un investissement pour diversifier

Lorsqu'on fait un investissement dans un Fip Corse, au delà de la réduction, il s'agit d'un placement pour diversifier son patrimoine.

En effet, compte tenu des risques et de la typologie d'investissement, il n'est pas recommandé d'investir une part importante de son patrimoine. Cela doit absolument rester de la diversification. Le risque de perte en capital est effectivement très important.

 

Le placement dans des entreprises non cotées peut avoir un rendement très important. C'est surtout vrai si les équipes de gestion du fonds commun de placement à investi dans une société qui s'est pleinement développée et qui connait une forte croissance.

Chaque investisseur et chaque fonds reve de dénicher la future start-up avec un TRI de plus de 10% annuel.

Cette "quête de la licorne" ne doit pas faire oublier les contraintes liés à ce type de placement.

 

En plus du rendement "facial" du fonds d'investissement, il faut prendre en compte la réduction d'impôt que vous obtenez grâce à la souscription dans un Fip Corse.

Cet avantage fiscal étant très importrant, impacte forcément la rentabilité globale de votre investissement.

Une fois encore, la réduction d impôt accordée, ne doit pas être le premier but recherché.

 

Les FIP et FCPI, notamment les fonds Corses,  étant parfois difficiles à appréhender avec leurs nombreuses contraintes, il est préférable de s'adresser à un cabinet de gestion de patrimoine pour être conseillé.

 




Fip Corse : rendement des meilleurs fonds Kalliste Capital n°11 -Vatel Capital, Neoveris 2018 - ACG Management, Alimea 2017 CPG


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Rendement Fip Corse Kalliste n°1 au n°11

 

Le premier Fip Corse de Vatel Capital est le fonds Kalliste Capital N°1, sorti en 2008. La réduction d'impôt sur le revenu était de 50% sur le capital investi.

 

Chaque année, à l'exception de 2015, Vatel Capital a lancé un Fonds d'investissement de proximité Corse, le dernier pour 2018 est le Kalliste Capital N°11.

 

De 2008 à 2017, il y a seulement 2 Fonds Corse qui ont des rendements moins importants, le N°1 et le N°4.

Toutes les autres années, sans tenir compte de la défiscalisation, les rendements des Fip Corse sont positifs.

C'est une raison de notre sélection dela société de gestion Vatel Capital.

 

Lorsque l'on prend en compte l'avantage fiscal au moment de la souscription, initialement de 50% en 2008, puis 45% et enfin 38% depuis 2012, tous les fonds sont positifs.

 

 

Ce qui signifie que lorsque vous avez réalisé un placement dans un Kalliste Capital, vous avez gagner de l'argent entre le rendement du fonds d'investissement et la réduction d'impôt.

 

Voici un tableau récapitulatif du rendement Fip Corse Kalliste Capital de Vatel Capital

Fip Corse Kalliste Capital  Année de lancement Valeur de la part A Rendement hors réduction d'impot Rendement avec réduction d'impot
 N°1 2008 90,43€ -9,57% +40,43%
N°2 2009 107,41€ +7,41% +57,41%
 N°3 2010 105,84€ +5,84% +55,84%
 N°4 2011 89,96€ -10,04% +34,96%
 N°5 2012 101,57€ +1,57% +39,57%
N°6 2013 101,04€ +1,54% +39,54%
N°7 2014 100,07€ +0,07% +38,07%
 N°8 2016 102,96€ +2,96% +40,96%

 

Au regard des performances passées, Vatel Capital est une société de gestion dont les équipes ont su choisir avec rigueur les PME Corses.




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Rendement Fip Corse Neoveris 2009 à 2018

 

 Avec les Fip Corse Neoveris, ACG Management est un acteur incontournable des fonds d investissement de proximité Corses.

Avec Vatel Capital, ACG Management a été un des premiers acteurs dans ce domaine, et a rapidement su, grâce à son savoir faire, s'imposer comme un leader en proposant des rendements attractifs à ces clients.

 

Les fonds investi dans des entreprises non cotées Corses ont été de qualité.

En effet, ACG Management affiche des performances régulières avec des rendements significatifs pour les Fip Corse Neoveris.

C'est donc tout naturellement que nous avons choisi de faire confiance aux équipes de gestion, compte tenu de leur connaissance des PME Corses.

 

On observe qu'avec la réduction d impot importante accordée à la souscription,50% en 2009, puis 38% en 2012, tous les fonds  Neoveris commercialisés par ACG Management  ont des rendements positifs.

Avec l'avantage fiscal, les TRI affichés sont très attractifs.

 

Les performances passées ne présagent pas des performances futures, mais on voit que, quelque soit le moment ou vous avez investi dans un Fonds Neoveris, vous avez également réalisé un bon investissement.

 

Voici un tableau récapitulatif du rendement Fip Corse Neoveris de ACG Management

Fip Corse Néoveris Valeur de la part Rendement hors réduction d'impôt Rendement avec réduction d'impôt
2009  535,09€  +7,01%  +57,01%
2012  429,52€   -14,1% +23,9% 
2013  435,13€  -12,98%  +25,02% 
2014  467,97  -6,41%  +31,59% 
2015  481,36€  -3,73%  +34,27% 







Rendement Fip Corse Alimea 2017

 

La société de gestion Alimea  est spécialisée dans l'investissement de proximité en Corse.

 

En effet, les rendements obtenus depuis quelques années sont dans la moyenne haute de ce type de placement.

La réduction d impôt sur le revenu étant identique, c'est donc la qualité de sélection des PME Corses qui est mise en exergue.

 

Le fond 2017 Alimea, d'une taille plus petite que les autres, a une réactivité supérieure.

Ainsi, il est très rapidement positionné pour un investissement dans les entreprises Corses non cotées.

 

Avec une société de gestion plus jeune et un recul moins important, les rendements du Fip Corse Alimea seront porteurs pour les années à avenir.

Nous pensons effectivement qu'il est très intéressant de faire confiance cette équipe de gestion.

 




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Prise en compte de la réduction d'impôt

 

 Lorsqu'on calcule le rendement Fip Corse, il est obligatoire de prendre en compte toutes les caractéristiques de l'investissement.

 

Une des données et caractéristiques essentielles du Fip Corse est la réduction d'impôt : sa prise en compte est donc primordiale.

 

En effet, dès l'année de votre investissement, vous bénéficiez d'un avantage fiscal égal à 38% du montant de votre capital investi.

 

Vous avez donc, sans même connaitre la valeur de la part du fonds, réalisé un rendement de 38% sur la première année puisque ce gain est réel et concret.

 

Sur toute la durée du placement, la réduction d'impôt influera donc sur le TRI.

Même en cas de performance négative du fonds sur 8 ans, vous ne serez perdant que si la perte de la valeur des parts est supérieure à 38% de la valeur initiale .







Prise en compte des frais d'entrée

 

 Pour calculer le rendement Fip Corse, la prise en compte des frais d'entrée est également obligatoire.

 

Si vous investissez 1 000€ et que vous payez 200€ de frais, c'est tout de suite votre rendement qui en sera affecté et diminué de 2% sur la montant total de votre investissement.

 

De plus, concernant les frais d'entrée, il n'ouvrent pas droit à réduction d'impôt.

 

Exemple: vous investissez 1 000€ , vous payez 200€ de frais d'entrée. Vous avez donc deboursé 1 200€.

Ce sont 1 000€ qui vont générer une réduction d impôt.

 

Attention donc à selectionner uniquement des Fonds d'investissement de proximité Corses avec des frais réduits car votre rentabilité n'en sera que meilleure.




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Prise en compte des frais de gestion

 

Il s'agit exactement du même procédé que pour les frais d'entrée et pour la réduction d'impôt.

En effet, la prise en compte des frais de gestion est obligatoire pour obtenir le rendement Fip Corse.

 

Ainsi, si le fonds réalise une performe de +50€ par part, alors, au plus les frais de gestion annuels prélevés seront importants et plus votre rendement sera faible...

 

Il est donc très important de sélectionner avec rigueur votre fonds.

Cependant, même si les frais d'entrée et frais de gestion sont des critères importants, il faut également prendre en considération la qualité des équipes de gestion.

Effectivement, si le fonds réalise un rendement de +50€/ part et prélève 2€ de frais de gestion, vous aurez toujours un meilleur rendement qu'avec un fonds qui réalise un performance de +30€/parts et qui ne prend que 0,50€ de frais de gestion.

 

Nous avons donc également basé notre sélection sur la qualité des PME choisies pour chaque fonds d'investissement de proximité.