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Rendement Fip Corse : les meilleurs fonds de 2019



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Découvrez les rendements des meilleurs fonds 2019 que nous avons sélectionnés. 

Nous vous proposons un retour les valeurs historiques des différents fonds :

  • Kallisté Capital
  • ALIMEA
  • Suminà
  • Néoveris

 

Un investissement pour diversifier

L'investissement dans un Fip Corse, au delà de la réduction d'impôt, est un placement pour diversifier son patrimoine.

En effet, compte tenu des risques et de la typologie d'investissement, il n'est pas recommandé d'investir une part importante de son patrimoine. Le risque de perte en capital est effectivement très important.

 

Le placement dans des entreprises non cotées peut avoir un rendement très important. C'est surtout vrai si les équipes de gestion du fonds commun de placement ont investi dans des sociétés qui connaissent une forte croissance.

Chaque investisseur et chaque fonds reve de dénicher la future start-up avec un TRI de plus de 10% annuel.

Cette "quête de la licorne" ne doit pas faire oublier les contraintes liés à ce type d'investissement.

 

Les plus values éventuelles réalisées ne sont pas soumises à l'impôt. Vous restez cependant assujetti aux prélèvements sociaux. En 2019, ils sont de 17,2%.

 

En plus du rendement "facial" du fonds d'investissement, il faut prendre en compte la réduction d'impôt.

Cet avantage fiscal étant très important, il impacte forcément la rentabilité globale.

Attentin car cela ne doit pas être le premier but recherché. Il s'agit d'un placement à risques. Demandez conseil auprès de votre conseiller en gestion de patrimoine.

 




Fip Corse : rendement des meilleurs fonds de proximité Kalliste Capital, Neoveris , Alimea. Entre frais et réduction d'impôt assurez vous de faire le bon choix


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Rendement Fip Corse Kalliste

 

Le premier Fip Corse de Vatel Capital est le fonds Kalliste Capital N°1, sorti en 2008. La réduction d'impôt sur le revenu était de 50% sur le capital investi.

 

Chaque année, à l'exception de 2015, Vatel Capital a lancé un Fonds d'investissement de proximité Corse, le dernier pour 2018 est le N°11.

 

De 2008 à 2017, il y a seulement 2 Fonds qui ont des rendements moins importants, le N°1 et le N°4.

Toutes les autres années, sans tenir compte de la défiscalisation, les rendements sont positifs.

C'est une des raison pour lesquelles nous avons sélectioné la société de gestion Vatel Capital.

 

Lorsque l'on prend en compte l'avantage fiscal au moment de la souscription, initialement de 50% en 2008, puis 45% et enfin 38% depuis 2012, tous les fonds sont positifs.

Ce qui signifie que lorsque vous avez réalisé un placement dans un Kalliste Capital, vous avez gagné de l'argent.

 

 

Voici un tableau récapitulatif du rendement des fonds de Vatel Capital

Fip Corse Kalliste Capital  Année de lancement Valeur de la part A Rendement hors réduction d'impot Rendement avec réduction d'impot
 N°1 2008 90,43€ -9,57% +40,43%
N°2 2009 107,41€ +7,41% +57,41%
 N°3 2010 105,84€ +5,84% +55,84%
 N°4 2011 89,96€ -10,04% +34,96%
 N°5 2012 101,57€ +1,57% +39,57%
N°6 2013 101,04€ +1,54% +39,54%
N°7 2014 100,07€ +0,07% +38,07%
 N°8 2016 102,96€ +2,96% +40,96%

 

 




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Rendement Fip Corse Neoveris

 

 Avec les Fip Corse Neoveris, ACG Management est un acteur incontournable des fonds d investissement de proximité Corses.

Il est l'un des premiers acteurs dans ce domaine, et a rapidement su, grâce à son savoir faire, s'imposer comme un leader.

 

 ACG Management affiche des performances régulières avec des rendements significatifs pour les Fip Corse Neoveris.

C'est donc tout naturellement que nous avons choisi de faire confiance aux équipes de gestion.

 

On observe qu'avec la réduction d impot importante accordée à la souscription,50% en 2009, puis 38% en 2012, tous les fonds  Neoveris commercialisés par ACG Management  ont des rendements positifs.

Avec l'avantage fiscal, les TRI affichés sont très attractifs.

 

Les performances passées ne présagent pas des performances futures, mais on voit que, quelque soit le moment ou vous avez investi, vous avez réalisé un bon investissement.

 

Voici un tableau récapitulatif du rendement des fonds Neoveris de ACG Management

Fip Corse Néoveris Valeur de la part Rendement hors réduction d'impôt Rendement avec réduction d'impôt
2009  535,09€  +7,01%  +57,01%
2012  429,52€   -14,1% +23,9% 
2013  435,13€  -12,98%  +25,02% 
2014  467,97  -6,41%  +31,59% 
2015  481,36€  -3,73%  +34,27% 







Rendement Fip Corse Alimea

 

La société de gestion Alimea  est spécialisée dans l'investissement de proximité en Corse.

 

En effet, les rendements obtenus depuis quelques années sont dans la moyenne haute de ce type de placement.

La réduction d impôt sur le revenu étant identique, c'est donc la qualité de sélection des PME Corses qui est mise en exergue.

 

Le fond Alimea, d'une taille plus petite que les autres, a une réactivité supérieure.

Ainsi, il est très rapidement positionné pour un investissement dans les entreprises Corses non cotées.

 

Avec une société de gestion plus jeune et un recul moins important, les rendements du Fip Corse Alimea seront porteurs pour les années à avenir.

Nous pensons effectivement qu'il est très intéressant de faire confiance cette équipe de gestion.

 




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La réduction d'impôt

 

Il est obligatoire de prendre en compte toutes les caractéristiques de l'investissement.

 

Une des données essentielles du Fip Corse est la réduction d'impôt : sa prise en compte est donc primordiale.

 

En effet, dès l'année de votre investissement, vous bénéficiez d'un avantage fiscal égal à 38% du montant de votre capital investi.

 

Vous avez donc, sans même connaitre la valeur de la part du fonds, réalisé un rendement de 38% sur la première année puisque ce gain est réel et concret.

 

Sur toute la durée du placement, cela influera donc sur le TRI.

En cas de performance négative du fonds sur 8 ans, vous ne serez perdant que si la perte de la valeur des parts est supérieure à 38% de la valeur initiale .







Les frais d'entrée

 

La prise en compte des frais d'entrée est également obligatoire.

 

Si vous investissez 1 000€ et que vous payez 200€ de frais, c'est tout de suite votre rendement qui en sera affecté et diminué de 2% sur la montant total de votre investissement.

 

De plus, concernant les frais d'entrée, il n'ouvrent pas droit à réduction d'impôt.

 

Exemple: vous investissez 1 000€ , vous payez 20€ de frais d'entrée. Vous avez donc deboursé 1 020€.

Ce sont 1 000€ qui vont générer une réduction d impôt.

 

Attention donc à selectionner uniquement des Fonds d'investissement de proximité Corses avec des frais réduits car votre rentabilité n'en sera que meilleure.




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Les frais de gestion

 

Il s'agit exactement du même procédé que pour les frais d'entrée.

En effet, la prise en compte des frais de gestion est obligatoire pour obtenir le rendement global final.

 

Ainsi, si le fonds réalise une performe de +50€ par part, alors, au plus les frais de gestion annuels prélevés seront importants et plus votre rendement sera faible...

Il est donc très important de sélectionner avec rigueur votre fonds.

 

Même si les frais d'entrée et frais de gestion sont des critères importants, il faut également prendre en considération la qualité des équipes de gestion.

Effectivement, si le fonds réalise un rendement de +50€/ part et prélève 2€ de frais de gestion, vous aurez toujours un meilleur rendement qu'avec un fonds qui réalise un performance de +30€/parts et qui ne prend que 0,50€ de frais.

 

Nous avons donc également basé notre sélection sur la qualité des PME choisies pour chaque fonds d'investissement de proximité.